Politica prevenirii spălării banilor
O.C.N. „Microinvest” S.R.L. își desfășoară activitatea în conformitate cu standardele internaționale și reglementările naționale privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, inclusiv Legea nr. 308 din 22.12.2017, Regulamentul BNM nr. 281 din 07.11.2024 și alte acte normative relevante. Politica Microinvest în acest domeniu are drept scop protejarea companiei de riscurile asociate activităților ilegale, menținerea integrității financiare și asigurarea respectării cerințelor de conformitate.
În procesul de stabilire a relațiilor de afaceri, compania aplică o abordare bazată pe risc, elementele principale ale căreia includ aplicarea principiului „Cunoaște-ți clientul” (KYC) prin proceduri de identificare și verificare a identității clienților și beneficiarilor efectivi, stabilirea scopului relațiilor de afaceri, proceduri de acceptare și aprobare a clienților în funcție de gradul de risc asociat, precum și implementarea măsurilor de precauție proporționale riscurilor identificate.
Un aspect esențial îl reprezintă identificarea și gestionarea riscurilor asociate persoanelor expuse politic (PEP). Microinvest are implementate mecanisme de identificare a persoanelor expuse politic, totodată aplică măsuri sporite de precauție pentru clienții care dețin funcții publice importante, membrii familiilor acestora și persoanele cunoscute ca asociați apropiați, inclusiv prin analize suplimentare asupra sursei bunurilor și/sau fondurilor și aprobări la nivel superior înainte de stabilirea unei relații de afaceri cu astfel de persoane.
Monitorizarea continuă a relațiilor de afaceri și a tranzacțiilor este o componentă esențială a programului intern de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului al Companiei, permițând detectarea și raportarea activităților suspecte către autoritățile competente. Microinvest SRL nu stabilește relații de afaceri cu entități ai căror genuri de activitate se regăsesc în lista genurilor de activitate nefinanțate de către OCN Microinvest SRL, persoane juridice nerezidente, persoane juridice înregistrate în unitățile administrativ-teritoriale din stânga Nistrului, precum și persoane fizice înregistrate în unitățile administrativ-teritoriale din stânga Nistrului și care nu dețin buletin de identitate/carte de identitate al cetățeanului RM, persoane sau companii incluse în listele internaționale de sancțiuni sau care desfășoară activități cu grad ridicat de expunere la riscuri de spălare a banilor și finanțării terorismului.
Compania asigură păstrarea documentelor și a informațiilor despre clienți pe întreaga durată a relației de afaceri, precum și pentru o perioadă de 5 ani după terminarea acesteia sau de la data efectuării unei tranzacții ocazionale. De asemenea, respectă reglementările privind protecția datelor cu caracter personal și aplică măsuri riguroase pentru prevenirea utilizării abuzive a informațiilor cu privire la client.
În cadrul Microinvest sunt desemnate persoane, inclusiv din rândul celor cu funcții de conducere de rang superior, responsabile de asigurarea conformării cerințelor actelor normative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și de asigurare a conformității politicilor și procedurilor cu aceste cerințe.
Totodată, Microinvest dispune de un program intern de instruire continuă pentru toți angajații implicați în prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, asigurându-se ca aceștia să fie pregătiți să recunoască și să gestioneze riscurile asociate spălării banilor și finanțării terorismului, totodată înțeleg și aplică corect procedurile și obligațiile legale.
PREZENTUL DOCUMENT REPREZINTĂ O VERSIUNE SUCCINTĂ A POLITICII O.C.N. MICROINVEST S.R.L. ÎN DOMENIUL PREVENIRII ȘI COMBATERII SPĂLĂRII BANILOR ȘI FINANȚĂRII TERORISMULUI, RESPECTIV NU TREBUIE CONSIDERAT DREPT ACT NORMATIV INTERN SEPARAT.
